고수익 월배당 주식 3종

대부분의 배당주들은 분기별로 배당금을 지급하지만, 어떤 주식들은 매달 배당금을 지급한다.

 

월별 배당금 지급의 좋은 점은 분기별 배당금보다 훨씬 더 자주 지급되기 때문에 퇴직자의 월별 현금 흐름을 훨씬 더 일관되게 만들 수 있다는 것이다.

 

 

게다가, 그들은 매달 현금 흐름을 제공함으로써 투자자들에게 더 자주 심리적 자극을 준다.따라서 투자자들은 분기별 배당주나 아예 배당을 하지 않는 주식보다 월별 배당주를 보유할 때 좋지 않은 시기에 매도할 가능성이 낮아질 수 있다.

 

수익률이 매력적인 월배당주 3개를 소개해 드리겠습니다.

 

SL Green Realty Corp.(SLG)는 맨해튼 최고의 부동산 자산을 보유한 부동산 투자 신탁(REIT)이다.사실 맨하탄에서 가장 큰 사무실 집주인이다.매력적인 편의 시설과 뉴욕의 비즈니스 중심지에 위치한 전략적인 중앙 집중식 위치 때문에 일반적으로 기술 및 금융 서비스 회사가 이 회사의 자산을 매우 선호합니다.

 

 

최근 주가가 폭락했지만 유기적인 성장을 거듭하고 있다.SLG의 같은 점포의 순영업이익은 4분기에 전년 동기 대비 3.3% 증가했으며 점유율은 91.2%로 견조한 수준을 유지했다.이 회사는 현재 자산 일부를 기회주의적으로 매각하고 수익금을 대차대조표를 삭제하고 대폭 할인된 주식을 되사는데 사용하고 있다.

 

앞으로, 우리는 SLG의 점유율과 임대율이 Covid-19의 발생과 심각한 뉴욕시의 봉쇄로 인한 역풍이 사라짐에 따라 회복될 것이라고 믿는다.상당히 적극적인 주식 매입과 결합하면 SLG는 향후 5년간 주당 FFO(운영 자금)를 5%의 CAGR로 증가시킬 수 있을 것으로 예상됩니다.

 

SLG가 주당 FFO로 복귀함에 따라 최근 삭감된 배당금도 성장세로 돌아설 것으로 보인다.무엇보다도, NAV에 대한 대규모 가격 할인도 마무리되기 시작해야 한다.대폭적인 평가 다중 확장과 중간 한 자릿수 연간 FFO 성장률 및 8%의 경상 배당률을 결합하면 SLG는 장기적인 두 자릿수 총 수익률의 후보가 될 가능성이 매우 높은 것으로 보입니다.

 

 

투자 논문의 주요 위험은 SLG의 대차대조표가 상당히 많이 활용되고 있고 금리 상승으로 인해 상한 금리가 압박을 받기 시작했다는 것이다.만약 상한금리가 계속 오르고 SLG가 레버리지 비율을 빨리 줄이지 않는다면, 그것은 NAV 대비 가격 격차가 사라지는 것을 빠르게 발견할 수 있고 결국 주가가 그렇게 저평가되지 않을 수도 있다.

 

하지만 높은 월배당과 성장전망을 합치면 총수익률은 여전히 매력적일 것으로 보인다.

 

부동산 인컴(O)은 대규모 트리플 순리스 리츠(REIT)를 선도하는 기업이다.590억 달러의 기업가치를 가지고 있으며 11,733개의 부동산을 소유하고 있으며, 1,147명의 세입자에게 임대되어 있다.

 

O의 리스는 10년 이상의 리스 기간과 함께 운영 및 자본 지출의 거의 전부를 세입자가 가정하여 매우 보수적으로 구성되어 있으며, 이들은 종종 파산보호를 받고 매년 고정 계약상 임대료 변동이 발생합니다. O는 현재 만기까지 가중 평균 리스 기간이 8.8년이며 임대료의 43%를 투자 등급 세입자로부터 창출하므로 안전하고 가시적인 현금 흐름 프로파일을 제공합니다.

 

대차대조표도 A-신용등급에서 알 수 있듯이 상당히 견고하다.O는 채권과 채권의 만기에 대해 6.3년의 가중평균기간, 5.5배의 고정요금 적용비율, 5.2배의 레버리지 비율, 25억 달러가 넘는 유동성을 가지고 있습니다.그 결과, 예측 가능한 미래에는 재정적 고통을 겪을 위험이 거의 없다.

 

마지막으로 중요한 것은 배당 실적과 프로필이 전체 주식 시장에서 가장 일관되고 예측 가능한 것들 중 하나라는 점이다.보수적으로 구조화된 비즈니스 모델과 대차대조표 덕분에 O는 27년 연속 배당금을 증가시키면서 시장 총 수익률을 달성했습니다.

 

O씨의 배당금은 현금흐름 커버리지가 강화되어 매우 안전합니다.또한 분석가들은 주당 배당금이 4.5%의 배당 수익률과 여러 번의 가치 확장과 결합되어 예측 가능한 미래에는 한 자릿수 중반의 연간 배당률로 증가할 것으로 예상하고 있습니다.리스크가 매우 낮은 O를 포함하면, O는 매우 매력적인 월간 배당 주식 투자로 보입니다.

 

Armer Residential REIT(ARR)는 Fannie Mae와 Freddie Mac과 같은 미국 정부가 후원하는 기업을 포함한 주택담보부 증권에 투자하는 모기지 REIT입니다.이 회사는 또한 정부 모기지 관리국으로부터 고정금리, 하이브리드 조정금리 및 조정금리 주택대출에 투자하고 있다.

 

회사의 비즈니스 모델은 우선주식과 공통주식과 함께 부채를 발행하고 그 수익을 상기 채무상품에 재투자하는 것으로 구성됩니다.그런 다음 이 과정에서 얻은 순익스프레드의 대부분을 배당을 통해 주주에게 돌려준다.

 

따라서 ARR은 스프레드가 확대될 때마다 성장률이 가속화되고, 이후 관심이 확산되면 수익이 감소한다.이로 인해 이 신탁의 주당 이익과 주당 배당 실적이 매우 불안정하게 되었습니다.실제로 장기적으로는 금리 스프레드가 일반적으로 신탁에 부정적인 방향으로 가고 높은 지급비율이 신탁의 안전성을 거의 남기지 않기 때문에 주당 배당이 크게 감소했습니다.

 

따라서 현재의 월별 배당금은 연 19.4%의 수익률로 매우 매력적으로 보이지만, 투자자들은 배당금이 금리 변동에 매우 민감하다는 것을 명심해야 한다.따라서 ARR은 장기 자산 중개자라기보다는 투기적인 투자이기 때문에 투자자들은 주식 매입 여부를 결정할 때 이 점을 염두에 두어야 한다.

 

매달 생활비를 마련하려는 은퇴자들에게 월 배당주는 좋은 도구가 될 수 있다.그렇다고 해서 배당금이 매력적이고 매달 지급된다고 해서 포트폴리오에 꼭 맞는 것은 아니다.

 

O를 사용하면 배당수익률이 4.5%로 다소 낮아지지만 신뢰성이 매우 높고 시간이 지남에 따라 증가할 수 있습니다.

 

SLG를 사용하면 O보다 훨씬 더 많은 위험과 함께 8%의 매력적인 배당률을 얻을 수 있습니다.그러나 현재 수준에서 예측 가능한 미래까지 지속 가능하고 시간이 지남에 따라 성장할 가능성이 충분히 있습니다.

 

마지막으로 ARR을 사용하면 19.4%로 3사 중 가장 매력적인 배당률을 얻을 수 있습니다.그러나, 사업 모델의 투기적이고 변동성이 큰 특성을 고려할 때, 이 배당금은 결코 신뢰할 수 없으며 투자자들은 미래에 어느 시점에 그것이 삭감될 것이라고 예상해야 한다.